Una investigación judicial en Chubut reveló una de las maniobras financieras ilegales más complejas de los últimos años. Una red habría utilizado empresas reales, cuentas bancarias y criptomonedas para canalizar entre 400 y 500 millones de pesos en apenas dos semanas, bajo un esquema de estafas digitales de alcance nacional.
Según la causa, el circuito combinaba plataformas de inversión falsas, estructuras empresariales formales y mecanismos de conversión de dinero en efectivo, lo que permitió sostener la operatoria sin levantar sospechas inmediatas.
Cómo operaba la red de la megaestafa digital
La investigación detalla que el esquema comenzaba con supuestas plataformas de inversión que prometían ganancias rápidas y elevadas. Estas ofertas circulaban principalmente por redes sociales y aplicaciones de mensajería, captando ahorros de particulares en todo el país.
El punto clave del fraude era la utilización de empresas legales como fachada. Firmas con CUIT, inscripción formal y actividad declarada en el sistema financiero recibían las transferencias de las víctimas, generando una apariencia de legalidad difícil de detectar.
Entre las sociedades mencionadas en la causa aparecen Instrumental Norte S.A., Global TT S.A., SM Tecnología SRL y Grupo Financiero Big Ben SRL, aunque su mención no implica responsabilidad penal directa.
El “rulo cambiario” y la conversión a efectivo
Otro de los mecanismos detectados fue el uso de un sistema informal de conversión de dinero conocido como “rulo cambiario”, vinculado al esquema de “pago tus cuentas”. A través de este método, se pagaban facturas de terceros y se recibían dólares en efectivo a una cotización superior a la oficial.
Esto permitía transformar grandes sumas digitales en efectivo sin pasar por controles tradicionales del sistema financiero.
Allanamientos, secuestros y avances judiciales
El Ministerio Público Fiscal informó que se realizaron más de 20 allanamientos en distintas provincias, con resultados significativos: se secuestraron aproximadamente 90 millones de pesos, más de 100.000 dólares y unos 80.000 USDT en criptomonedas, además de dispositivos electrónicos y documentación clave.
El caso comenzó a partir de una denuncia en Puerto Madryn a fines de 2025 y, según los investigadores, podría haber cientos de víctimas en todo el país.
Vulnerabilidad, engaño y expansión nacional
Uno de los aspectos más alarmantes del expediente es el uso de personas en situación de vulnerabilidad como titulares de cuentas o sociedades, sin conocimiento real de las operaciones.
El mecanismo de captación incluía una primera ganancia pequeña para generar confianza y luego pedidos de nuevas inversiones. Cuando las víctimas intentaban retirar el dinero, aparecían bloqueos o exigencias adicionales.
El testimonio de una víctima resume el impacto: “Me sacaron el ahorro de toda mi vida, la herencia de mis padres y el futuro de mis hijos”.
Investigación en curso y posibles imputaciones
La fiscalía analiza imputaciones por estafas reiteradas y asociación ilícita, en una causa que continúa sumando pruebas y no descarta nuevos allanamientos.
El objetivo ahora es determinar la estructura central de la organización y el rol de cada uno de los involucrados en el circuito financiero ilegal.