Transferencias por debajo del umbral no requerirán declaración obligatoria.
La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) estableció nuevos límites en las transferencias, buscando flexibilizar operaciones cotidianas y promover el uso del sistema financiero formal, según informó El Diario 24.
A partir de la actualización, el umbral para transferencias entre familiares se fija en $50.000.000 por mes y persona. Con esto, se evita la carga administrativa de revisar cada movimiento, y bancos o billeteras virtuales solo reportarán operaciones que superen estos topes. Sin embargo, las entidades pueden solicitar documentación que respalde casos específicos sobre el origen de los fondos.
Alcance de los nuevos topes
Los límites no solo aplican a transferencias bancarias familiares, sino también a plazos fijos, saldos en cuentas, extracciones en efectivo y movimientos en sociedades de bolsa. Específicamente:
- Saldo final de mes para personas físicas: hasta $50.000.000
- Plazos fijos para personas físicas: hasta $100.000.000
- Extracciones en efectivo: informarse a partir de $10.000.000
- Movimientos en sociedades de bolsa: hasta $100.000.000
Con estas medidas, ARCA busca un mecanismo más moderno y práctico, permitiendo operaciones habituales como pagos de estudios o gastos familiares sin necesidad de justificación inmediata si no superan los topes.
Precauciones al superar los límites
Superar los límites establecidos no genera problemas legales inmediatos, pero sí obliga a presentar documentos que respalden el origen de los fondos. Es recomendable conservar recibos de sueldo, contratos y facturas para facilitar la gestión ante posibles requerimientos de bancos o del organismo.
Dividir sumas grandes en transferencias más pequeñas para evadir controles puede considerarse sospechoso y generar reportes adicionales. Declarar ingresos de manera correcta y anticipada asegura una gestión más ágil de los movimientos y evita bloqueos de tarjetas o cuentas.
Los nuevos límites de ARCA buscan equilibrar flexibilidad financiera con control, asegurando que las transferencias dentro del umbral no requieran declaración inmediata y que las operaciones mayores puedan respaldarse con documentación adecuada.