El Banco Central de la República Argentina (BCRA) abrió una investigación administrativa sobre el Banco Industrial (BIND) por su rol como entidad de respaldo de Sur Finanzas, firma vinculada a Claudio “Chiqui” Tapia
El organismo detectó irregularidades graves en la operatoria de la financiera, mientras la Justicia analiza movimientos que superarían los $800 mil millones. La información fue difundida por Radio3.
Irregularidades detectadas por el Banco Central
Según fuentes oficiales, la Superintendencia de Entidades Financieras advirtió al BIND sobre múltiples fallas en las operaciones asociadas a Sur Finanzas. Entre los puntos señalados se encuentran perfiles de riesgo inconsistentes y movimientos de dinero sin justificación económica.
Tras estas observaciones, el Banco Industrial decidió cerrar la cuenta de la financiera hace aproximadamente tres semanas, marcando un quiebre en la relación entre ambas entidades.
Sanciones y paralización de actividades
En paralelo, el BCRA aplicó sanciones directas a sociedades vinculadas a Sur Finanzas. Una de ellas fue la suspensión por 30 días de la operatoria cambiaria de ARS Cambios, activa desde el 11 de diciembre.
Aunque Sur Finanzas continúa registrada como operativa, su actividad está prácticamente detenida: el último reporte presentado ante el Banco Central muestra todas sus cuentas con saldo cero.
El rol del Banco Industrial en la estructura financiera
El BIND, controlado por Andrés Meta y su madre Carlota Durst de Meta, actuaba como depositario legal de los fondos de Sur Finanzas, una función obligatoria para las empresas que operan como Proveedores de Servicios de Pago sin licencia bancaria.
Este rol coloca al Banco Industrial en el centro de la investigación, ya que debía garantizar el respaldo patrimonial de los fondos administrados por la financiera.
Investigación judicial por movimientos millonarios
La causa también avanza en el ámbito judicial. Los investigadores analizan operaciones que superarían los $800 mil millones y evalúan la calidad de la cartera crediticia de Sur Finanzas.
Los registros muestran niveles de incobrabilidad alarmantes: en septiembre, el 23% de los préstamos estaba en situación irregular, mientras que en abril y mayo los índices alcanzaron el 99% y 100%, respectivamente.
La investigación del BCRA y el avance judicial ponen bajo la lupa el funcionamiento de Sur Finanzas y el rol del Banco Industrial como entidad de respaldo. El caso continúa abierto y podría derivar en nuevas medidas regulatorias y sanciones.