La decisión se tomó por incumplimientos regulatorios, falta de actividad operativa y graves contradicciones en las declaraciones sobre las operaciones de Sur Finanzas.
El titular de la firma se encuentra procesado en una causa por presunto lavado de dinero y asociación ilícita, con un embargo judicial de $40.000 millones.
El Banco Central de la República Argentina (BCRA) resolvió excluir definitivamente a Sur Finanzas del Registro de Proveedores de Servicios de Pago. La medida alcanza a la compañía del financista Ariel Vallejo —reconocido por su estrecho vínculo con el presidente de la AFA, Claudio «Chiqui» Tapia—, quien permanece en el centro de una investigación federal por presuntas maniobras de lavado de activos, evasión tributaria y asociación ilícita.
La sanción administrativa fue formalizada este viernes mediante la resolución 372/2026, firmada por el superintendente de Entidades Financieras y Cambiarias, Juan Ernesto Curutchet. Entre los fundamentos para disponer la baja definitiva, el ente monetario enumeró:
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La prolongada inactividad operativa de la billetera virtual (superando los 180 días exigidos por la normativa).
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La pérdida de respaldo bancario tras el cierre de cuentas en los bancos Industrial e Hipotecario.
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Incumplimientos reiterados en la presentación de regímenes informativos obligatorios.
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La imposibilidad documental de corroborar que la empresa haya devuelto la totalidad de los fondos a sus clientes.
Uno de los puntos más críticos del expediente radica en las severas discrepancias entre lo informado por la empresa y los registros bancarios auditados. En septiembre de 2026, Sur Finanzas presentó declaraciones juradas fuera de término asegurando no haber tenido movimientos entre julio de 2025 y agosto de este año; sin embargo, el BCRA detectó que solo en julio de 2025 se procesaron 2.999.117 transferencias por un monto de $393.871 millones, además de operaciones sostenidas hasta diciembre de ese año.
El avance de la causa judicial y el embargo por $40.000 millones
La exclusión dispuesta por la autoridad monetaria ocurre en paralelo con el avance de la causa que tramita en la Justicia federal de Lomas de Zamora. Allí, el juez Juan Tomás Rodríguez Ponte procesó a Maximiliano Ariel Vallejo como presunto jefe de una asociación ilícita y dictó un embargo sobre sus bienes por $40.000 millones.
La pesquisa judicial también involucra a su madre, Graciela Beatriz Vallejo —quien poseía el 70% del paquete accionario de la firma y había sido inhabilitada por el BCRA en abril de 2026 junto a su hijo—, además de otras sociedades vinculadas al entramado financiero.
De acuerdo con la hipótesis de la fiscalía, la estructura habría utilizado cuentas bancarias y billeteras virtuales para canalizar capitales de origen presuntamente ilícito, vinculados al juego clandestino online y operaciones cambiarias irregulares. Asimismo, el expediente pone bajo la lupa los nexos comerciales de Sur Finanzas con diversas instituciones del fútbol argentino a través de contratos de sponsoreo y líneas de financiamiento.